隨著銀行卡管控力度的增強(qiáng) 騙子的“洗錢”套路也越來越多 貸款刷流水就是其中的一種 近期 多人因貸款刷流水而淪為犯罪的“工具” 貸個(gè)款竟成網(wǎng)上逃犯? 今年1月,家住自貢榮縣的代某因生活拮據(jù)急需資金周轉(zhuǎn),于是在工友的介紹下認(rèn)識(shí)了“專業(yè)辦理貸款”的“王哥”。 在添加“王哥”微信后,對(duì)方表示需要提供身份證號(hào)碼用于查詢資質(zhì)和征信,代某照做。過了一會(huì)兒,“王哥”稱代某的征信沒有問題,但是流水較少,達(dá)不到貸款要求。 正當(dāng)代某一籌莫展時(shí),“王哥”告訴他可以為其包裝流水,簡(jiǎn)單來說就是安排專員將錢轉(zhuǎn)到代某銀行卡,再由代某到銀行把錢取現(xiàn)存進(jìn)指定賬戶,這樣一來,代某的銀行卡有了流水,便能達(dá)到硬性條件從而順利申請(qǐng)到貸款。 代某貸款心急,立即將自己名下中國(guó)建設(shè)銀行的銀行卡號(hào)發(fā)給“王哥”,隨后,他收到一筆5萬元的匯款,于是按照要求將錢取出再存入“王哥”提供的銀行賬戶。 在代某連續(xù)轉(zhuǎn)賬半小時(shí)后,突然發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被限制,便聯(lián)系“王哥”詢問原因,對(duì)方卻直接告知代某流水資金是網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)的錢,銀行卡被限制很正常,過幾天就會(huì)自動(dòng)解除,還承諾只要他繼續(xù)使用其他銀行賬戶刷流水,就不僅能成功貸到款,還可以得到一定比例的“返點(diǎn)”。 代某這才知道,自己是在幫忙轉(zhuǎn)移非法資金。但他卻沒有因此收手,仍為高額“返點(diǎn)”提供自己銀行卡為其轉(zhuǎn)賬,沒想到只過了2天,代某就在銀行被榮縣反詐中心民警抓獲。 原來,代某所轉(zhuǎn)的錢是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中受害人的被騙資金,他的違法行為早已被廣東省警方掌握,他因此被通緝。目前,代某已移交廣東警方處理,案件正在進(jìn)一步辦理中。 “包裝流水”竟是犯罪? 相似的案例也發(fā)生在成都市簡(jiǎn)陽(yáng)市。 近日,簡(jiǎn)陽(yáng)市民崔先生突然收到一條名為“平安惠普”的好友申請(qǐng),對(duì)方詢問崔先生是否需要貸款,并承諾“無抵押、無擔(dān)保、不查征信”。 由于崔先生近期正好急需一筆資金周轉(zhuǎn),便在對(duì)方的引導(dǎo)下,下載了指定APP。在APP上,“客服”以驗(yàn)證貸款資質(zhì)為由,要求崔先生提供本人的身份及銀行卡信息。 “客服”驗(yàn)證后,告知崔先生綜合流水評(píng)分不足,需要配合包裝流水增加信譽(yù)才能放款,并要求崔先生錄制視頻,在視頻中承諾自己收到流水資金會(huì)第一時(shí)間返回。 為盡快貸款成功,崔先生便按照對(duì)方的指示,配合包裝流水,即用自己的銀行卡接收“客服”轉(zhuǎn)來的錢,再將錢轉(zhuǎn)到對(duì)方提供的指定賬戶。 幾筆操作后,崔先生的銀行卡顯示被凍結(jié),詢問對(duì)方,卻發(fā)現(xiàn)“客服”的賬號(hào)已被封禁。沒過多久,簡(jiǎn)陽(yáng)市反詐中心民警找到崔先生,他經(jīng)告知才知道,“包裝流水”只是幌子,轉(zhuǎn)賬的操作實(shí)則是為不法分子轉(zhuǎn)移贓款,自己因此成了“洗錢”犯罪的“工具人”,他為此后悔不已。目前,案件正在進(jìn)一步辦理中。 防騙大數(shù)據(jù)溫馨提醒 辦理貸款應(yīng)在正規(guī)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng),切勿輕信“貸款中介”,所謂通過 “刷流水”辦理貸款的都是“洗錢”陷阱。請(qǐng)廣大群眾妥善保管好自己的銀行卡,避免成為犯罪“幫兇”。