山東泰安女行長被控操縱地下錢莊(圖)

今年2月19日，最高人民法院下發(fā)《關(guān)于當(dāng)前形勢下加強(qiáng)民事審判切實(shí)保障民生若干問題的通知》，要求各級(jí)法院要妥善審理民間借貸糾紛等案件，要加強(qiáng)對(duì)借據(jù)真實(shí)性的審查，進(jìn)一步明確舉證責(zé)任的分配，加大對(duì)虛假債務(wù)的審查力度。RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

“要防范訴訟欺詐，在強(qiáng)化監(jiān)督的同時(shí)，我認(rèn)為很重要的環(huán)節(jié)就是法官應(yīng)注重自身的專業(yè)素質(zhì)及職業(yè)道德的提高。”上述警務(wù)人員同時(shí)表示，以民間借貸領(lǐng)域?yàn)槔绻V訟欺詐人具有金融從業(yè)背景并且懂得金融領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)，那么對(duì)法官來說將是一個(gè)不小的挑戰(zhàn)，因?yàn)橹ǚ阜ǖ钠墼p行為更不容易被法官察覺。RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

充當(dāng)民間借貸掮客RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

極易誘發(fā)多種犯罪RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

據(jù)法治周末記者了解，在全國范圍內(nèi)，金融從業(yè)人員廣泛介入民間借貸早已不是新聞，更有“銀行成民間借貸‘二傳手’”之稱。RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

“銀行的干部和員工，都具有相當(dāng)?shù)慕鹑趶臉I(yè)背景和金融領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)。他們操控地下錢莊，并運(yùn)用手中權(quán)力為己牟利是一件極為方便的事。”浙江一位熟悉銀行業(yè)務(wù)的知情人士告訴記者，在浙江不少地方，銀行員工尤其是銀行的行長，能夠通過多種方式斂財(cái)。他向記者列舉了當(dāng)?shù)貎煞N“潛規(guī)則”：RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

一種是最常用的方式，即介紹“過橋貸款”。債務(wù)人一筆數(shù)額較大的貸款到期后，民間借貸人員經(jīng)銀行員工介紹提供短期高息貸款，幫債務(wù)人墊還后，等銀行下一批貸款發(fā)放后就還。“過橋資金”的日息一般千分之六，做3天過橋，就可產(chǎn)生18萬元利息收益，但銀行員工要分取其中的12萬元。RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

另外一種是能夠?qū)崿F(xiàn)“三贏”的模式。即銀行員工為完成吸儲(chǔ)任務(wù)，如果要求當(dāng)?shù)啬称髽I(yè)完成一年期存款1000萬元指標(biāo)，銀行員工一般會(huì)在50萬或45萬元的利息中抽取10萬或5萬元的份額，同時(shí)還為完成放貸任務(wù)創(chuàng)造條件。RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

該知情人士還透露，在當(dāng)?shù)兀恍┿y行工作人員還直接參與民間借貸，將民間借貸作為“第二職業(yè)”。有媒體報(bào)道，去年年底，江蘇、浙江等地先后曝出銀行員工參與民間借貸事件，涉及金額動(dòng)輒數(shù)千萬，多則過億元。RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

據(jù)了解，高利誘惑是銀行工作人員充當(dāng)民間借貸掮客的重要因素。與社會(huì)上一般人員相比，銀行工作人員具有諸多便利，掌握豐富的信息資源和人脈資源，擁有更專業(yè)的金融知識(shí)，也更容易取得信任。RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

但一位熟悉民間借貸的專家告訴記者，銀行職工參與民間借貸，可能會(huì)觸犯非法吸收公眾存款罪、受賄罪、巨額財(cái)產(chǎn)來源不明罪等。而一旦民間借貸的資金鏈斷裂，為周轉(zhuǎn)資金又可能鋌而走險(xiǎn)，實(shí)施其他違法犯罪行為。RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

據(jù)悉，去年10月，國務(wù)院常務(wù)會(huì)議研究確定支持小型和微型企業(yè)發(fā)展的金融、財(cái)稅政策措施時(shí)，就曾明確提出禁止金融從業(yè)人員參與民間借貸的規(guī)定。RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

今年5月，銀監(jiān)會(huì)也下發(fā)類似通知，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員做到8個(gè)“不得”，其中明確包括不得介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸。RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)

“國家對(duì)于民間借貸的態(tài)度正處于既不鼓勵(lì)、也不打壓的曖昧狀態(tài)，民間借貸也游離于銀行監(jiān)管體系之外。但對(duì)于銀行職工參與高利貸卻態(tài)度明確，因?yàn)殂y行職工一旦參與就不僅僅是個(gè)人行為，而是有利用職務(wù)便利之嫌。一旦出現(xiàn)問題就極有可能將風(fēng)險(xiǎn)和不利后果轉(zhuǎn)嫁給所在銀行。”一位不愿透露姓名的退休銀行員工如此告訴記者。(余東明 孟偉陽)RfR福鼎新聞網(wǎng)｜今日福鼎｜福鼎新聞信息權(quán)威發(fā)布平臺(tái)